Η πολιτική μας AML και επαλήθευση
Στο Slotlair Casino εφαρμόζουμε αυστηρά πρότυπα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και πλήρη επαλήθευση πελάτη (KYC) για κάθε λογαριασμό. Στην παρούσα σελίδα εξηγούμε τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας.
Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης
Λειτουργούμε από το 2025 με άδεια της Μαλτέζικης Αρχής Τυχερών Παιχνιδιών (MGA) και συμμορφωνόμαστε με τον εν ισχύει νόμο για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, όπως ισχύει στο πλαίσιο της άδειάς μας και στις ενωσιακές οδηγίες. Η συμμόρφωση δεν είναι για εμάς τυπική υποχρέωση, αλλά βασική προϋπόθεση για να προσφέρουμε ένα ασφαλές περιβάλλον παιχνιδιού.
Στο πλαίσιο αυτό έχουμε ορίσει υπεύθυνο συμμόρφωσης (MLRO), εφαρμόζουμε εσωτερικά συστήματα ελέγχου και εκπαιδεύουμε τακτικά το προσωπικό μας. Όταν εντοπίζουμε ύποπτες συναλλαγές, υποβάλλουμε αναφορά στην αρμόδια Μονάδα Οικονομικών Πληροφοριών χωρίς να σας ενημερώνουμε εκ των προτέρων, όπως προβλέπει ο νόμος.
Πότε και τι επαληθεύουμε
Επαληθεύουμε κάθε παίκτη σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή, πριν από την πρώτη ανάληψη και σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών. Κατά την εγγραφή ελέγχουμε αυτόματα την ηλικία σας (18+ και άνω) και το εάν τα στοιχεία σας αντιστοιχούν σε αποδεκτή δικαιοδοσία. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτούμε πλήρη επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής.
Επιπλέον, όταν οι καταθέσεις σας ή η δραστηριότητά σας ξεπερνούν ορισμένα όρια, ή όταν το σύστημα παρακολούθησής μας επισημαίνει ασυνήθιστο μοτίβο, δικαιούμαστε να ζητήσουμε ενημέρωση ή επανυποβολή εγγράφων ακόμη και αν έχετε ήδη επαληθευτεί.
| Κατηγορία εγγράφου | Τι πιστοποιεί | Αποδεκτά παραδείγματα |
|---|---|---|
| Ταυτότητα | Προσωπικά στοιχεία και ηλικία | Δελτίο ταυτότητας ή διαβατήριο σε ισχύ |
| Αποδεικτικό διεύθυνσης | Διεύθυνση κατοικίας | Λογαριασμός ΔΕΚΟ ή τραπεζική βεβαίωση νεότερα των 3 μηνών |
| Μέθοδος πληρωμής | Ιδιοκτησία κάρτας ή πορτοφολιού | Φωτογραφία κάρτας με κρυμμένα μέσα ψηφία ή στιγμιότυπο ηλεκτρονικού πορτοφολιού |
Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα
Η επαλήθευση γίνεται εξ ολοκλήρου μέσα στην πλατφόρμα μας και διαρκεί συνήθως έως 48 ώρες, συχνά πολύ λιγότερο. Δείτε τα βήματα:
- Συνδέεστε στον λογαριασμό σας και ανοίγετε την ενότητα Επαλήθευση στο προφίλ σας.
- Ανεβάζετε ευανάγνωστη φωτογραφία ή σκαναρισμένη εικόνα της ταυτότητας ή του διαβατηρίου σας.
- Ανεβάζετε αποδεικτικό διεύθυνσης που εκδόθηκε εντός των τελευταίων 3 μηνών.
- Επαληθεύετε τη μέθοδο πληρωμής σας, ανάλογα με το τι χρησιμοποιείτε για καταθέσεις.
- Η ομάδα συμμόρφωσης εξετάζει τα έγγραφα και λαμβάνετε απάντηση με ειδοποίηση και ηλεκτρονικό μήνυμα.
Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας
Τα έγγραφα που υποβάλλετε μεταφέρονται με κρυπτογράφηση και αποθηκεύονται σε ασφαλή συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση. Πρόσβαση έχουν μόνον εξουσιοδοτημένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης και μόνο όσο απαιτείται για τον έλεγχο. Δεν κοινοποιούμε τα στοιχεία σας σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ρητά ο νόμος ή αρμόδια αρχή.
Πιθανή απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων
Όταν οι καθαρές καταθέσεις σας στο καζίνο ξεπερνούν το ύψος των 10.000 EUR εντός 12 μηνών, ή όταν παρατηρήσουμε συναλλαγή που δεν συνάδει με το οικονομικό προφίλ σας, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων (Source of Funds). Ο έλεγχος αυτός μας επιτρέπει να επιβεβαιώσουμε ότι τα χρήματα που παίζετε προέρχονται από νόμιμη πηγή.
Η αίτηση στέλνεται με ηλεκτρονικό μήνυμα και εξηγεί ακριβώς ποια έγγραφα χρειαζόμαστε. Μέχρι να τα λάβουμε, ενδέχεται να αναστείλουμε προσωρινά τις αναλήψεις.
- Μισθολογικές καταστάσεις ή βεβαίωση εργοδότη
- Τραπεζικές κινήσεις που δείχνουν τα έσοδά σας
- Εκκαθαριστικό σημείωμα εφορίας
- Πωλητήριο συμβόλαιο ακινήτου ή οχήματος
- Έγγραφο σύνταξης ή επιδόματος, όπου εφαρμόζεται
Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων
Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης που συγκρίνει ποσά, συχνότητα και μοτίβα με το προφίλ σας. Οι αναλήψεις εκτελούνται ως κανόνα με την ίδια μέθοδο με την οποία κάνατε τις καταθέσεις, ώστε να διασφαλίζεται ότι τα χρήματα επιστρέφουν στον νόμιμο κάτοχο της μεθόδου πληρωμής.
Σημειώστε ότι η ελάχιστη ανάληψη είναι 20 EUR, τα όρια ανέλκυσης είναι 5.000 EUR ανά ημέρα και 20.000 EUR ανά μήνα, και δεν εφαρμόζουμε προμήθειες στις συναλλαγές σας.
| Μέθοδος | Χρόνος εκτέλεσης |
|---|---|
| Ηλεκτρονικά πορτοφόλια (Skrill, Neteller) | 0 έως 24 ώρες |
| Κρυπτονομίσματα (BTC, ETH, USDT) | έως 1 ώρα |
| Κάρτες και τραπεζική μεταφορά | 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες |
Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί
Αν τα έγγραφα που υποβάλλετε είναι ελλιπή, δυσανάγνωστα ή δεν αντιστοιχούν στα στοιχεία του λογαριασμού σας, επικοινωνούμε μαζί σας και σας δίνουμε σαφές χρονικό περιθώριο για διόρθωση. Αν δεν ανταποκριθείτε, αναστέλλουμε τις αναλήψεις μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος, διότι δεν επιτρέπεται να εκταμιεύσουμε κεφάλαια σε μη επαληθευμένο λογαριασμό.
Σε σοβαρές περιπτώσεις, όπως ψευδή στοιχεία, χρήση εγγράφων τρίτου προσώπου ή απόπειρα παράκαμψης των ελέγχων, δικαιούμαστε να κλείσουμε τον λογαριασμό και να επιστρέψουμε το υπόλοιπο μόνο στην επαληθευμένη, νόμιμη πηγή των κεφαλαίων. Κατά κάθε απόφαση έχετε δικαίωμα να ζητήσετε εξηγήσεις από την ομάδα υποστήριξης, που είναι διαθέσιμη 24/7.
Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας
Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για 5 έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως προβλέπει η νομοθεσία που διέπει την άδειά μας. Ο λόγος είναι διττός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε κάθε αίτημα εποπτικής αρχής και να αποδείξουμε ότι οι έλεγχοι μας διενεργήθηκαν σωστά.
Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλείς μεθόδους, εκτός αν υπάρχει εκκρεμής νομική υποχρέωση ή έρευνα που απαιτεί τη συνέχειά τους. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε αντίγραφα των δεδομένων σας ή τη διόρθωσή τους μέσω του [email protected].
Συχνές ερωτήσεις
Χρειάζομαι επαλήθευση για να κάνω κατάθεση;
Όχι. Μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε μόλις ολοκληρώσετε την εγγραφή. Η πλήρης επαλήθευση (ταυτότητα, διεύθυνση, μέθοδος πληρωμής) απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.
Πόσος χρόνος χρειάζεται ο έλεγχος των εγγράφων;
Συνήθως έως 48 ώρες από την υποβολή. Σας ενημερώνουμε με ειδοποίηση και ηλεκτρονικό μήνυμα μόλις ο έλεγχος ολοκληρωθεί, ή αν χρειαστούμε κάποιο επιπλέον έγγραφο.
Μπορώ να κάνω ανάληψη σε διαφορετική μέθοδο από την κατάθεση;
Ως κανόνας όχι. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία χρηματοδοτήθηκε ο λογαριασμός σας, ώστε να διασφαλίζεται η επιστροφή των κεφαλαίων στον νόμιμο κάτοχο.
Γιατί μου ζητήσατε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων;
Ο έλεγχος ενεργοποιείται όταν οι καθαρές καταθέσεις σας υπερβαίνουν τα 10.000 EUR σε 12 μήνες ή όταν το μοτίβο συναλλαγών σας διαφέρει από το συνηθισμένο. Είναι υποχρέωση του κανονιστικού πλαισίου της άδειάς μας και δεν αφορά προσωπική αξιολόγηση.